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Así es como se puede encontrar un planificador financiero cuando no se sabe por dónde empezar

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Un asesor financiero es como un arma secreta a la hora de gestionar tu dinero.
Su experiencia puede abarcar toda la gama, desde ayudarle a organizar su flujo de caja, pagar la deuda, gestionar las inversiones, minimizar impuestos Su experiencia puede abarcar toda la gama, desde ayudarle a organizar su flujo de caja, a pagar las deudas, a gestionar las inversiones, a minimizar los impuestos, a comprar el seguro adecuado, a jubilarse a tiempo, a planificar para sus herederos y, mientras tanto, a ayudarle a sentirse más seguro y preparado financieramente.

Elegir un planificador financiero es muy parecido a elegir un terapeuta o un médico. Les está dando acceso a algo que es muy valioso para usted -en este caso, su medio de vida-, por lo que quiere elegir a alguien que sea de confianza, con experiencia y que tome decisiones en su mejor interés. Todos los asesores financieros que participan en la plataforma SmartAdvisor son fiduciarios -lo que significa que están obligados legal y éticamente a poner tus intereses por delante de todos los demás- y deben estar registrados a nivel federal o estatal. Nunca se le asignará un asesor que haya sido condenado por un delito grave o revelado en los últimos diez años.
El cuestionario se rellena en menos de 10 minutos. Para empezar, responderás a preguntas sobre cuándo quieres jubilarte...

... cómo gestionas tu dinero ahora mismo...

... y cómo le gustaría gestionar su dinero en el futuro.

También puede especificar si busca asesoramiento sobre su estrategia de jubilación actual.

Invertir es una parte importante de cualquier estrategia de jubilación, por lo que debe proporcionar una evaluación general de su tolerancia al riesgo.

Muchos planificadores y asesores financieros se especializan en un área, como la gestión de la riqueza o la planificación de la jubilación, por lo que especificar lo que está buscando le ayudará a reducir sus perspectivas.

Si no está buscando ayuda con la jubilación o la inversión, puede detallar con qué quiere ayuda exactamente.

A continuación, responderá a algunas preguntas para ilustrar mejor su situación financiera. Además de si está casado o no, le preguntará si tiene hijos menores de 18 años y, en caso afirmativo, cuántos; si es propietario de una vivienda y si tiene un negocio.