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La rentabilidad media de la bolsa en los últimos 10 años

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Según el banco de inversión mundial Goldman Sachs, la rentabilidad de la bolsa a 10 años ha sido del 9,2% de media en los últimos 140 años. Sin embargo, entre 2010 y 2020, la firma de inversión señala que el S&P 500 lo ha hecho ligeramente mejor que la media histórica de 10 años, con una rentabilidad media anual del 13,6% en los últimos 10 años.

Pero la rentabilidad bursátil que verá hoy podría ser muy diferente de la rentabilidad bursátil media de los últimos 10 años. Hay algunas razones por las que podría ver un rendimiento mayor o menor que la media.

Hay muchos índices bursátiles, entre ellos el S&P 500. Este índice incluye 500 de las mayores empresas de EE.UU., y algunos inversores utilizan el rendimiento de este índice como medida de lo bien que va el mercado.
Así es como se han visto los rendimientos anuales del S&P 500 en los últimos 10 años, según los datos de Berkshire Hathaway que incluyen las ganancias de los dividendos pagados por las acciones:
Berkshire Hathaway ha seguido los datos del S&P 500 desde 1965. Según los datos de la compañía, la ganancia anual compuesta del S&P 500 entre 1965 y 2019 fue del 10%.
Aunque parece un buen rendimiento general, no todos los años han sido iguales.
Mientras que el S&P 500 cayó más de un 4% entre el primer y el último día de 2018, los valores y los dividendos aumentaron un 31,5% durante 2019. Sin embargo, cuando se juntan muchos años de rendimientos, los altibajos empiezan a igualarse.

Cabe destacar que estas cifras están calculadas de una manera que puede no representar los hábitos de inversión reales. Estas cifras se basan en los datos de primeros de año comparados con los de finales de año. Pero la persona típica no compra el primer día del año y vende el último. Aunque son indicativos del crecimiento de la inversión a lo largo del año, no son necesariamente representativos del rendimiento real de una persona, ni siquiera dentro de un año.

Además, cuando se compran acciones, no se está comprando necesariamente todo el S&P 500. Algunos inversores optan por comprar acciones de empresas individuales del S&P 500. Algunos optan por los fondos de inversión, que permiten a los inversores comprar una parte de varias acciones o bonos diferentes de forma colectiva. Todos estos fondos de inversión o acciones individuales tienen su propia rentabilidad media anual, y la rentabilidad de ese fondo concreto puede no ser la misma que la del S&P 500.

Además, aunque invierta en un fondo indexado del S&P 500, un alto ratio de gastos - el coste de propiedad de sus acciones- puede reducir su rentabilidad global por debajo de la media. Y, por supuesto, los resultados pasados no predicen los futuros. El hecho de que esta sea la rentabilidad media del S&P no significa que se pueda contar con ella en el futuro.

Los expertos en inversiones, entre ellos Warren Buffett y el autor y economista Benjamin Graham, dicen que la mejor manera de crear riqueza es mantener las inversiones a largo plazo, una estrategia llamada "comprar y mantener".

Hay una sencilla razón por la que esto funciona: aunque las inversiones suelen subir y bajar con el tiempo, mantenerlas durante un largo periodo ayuda a equilibrar estos altibajos. Al igual que los cambios del S&P 500 señalados anteriormente, mantener las inversiones a largo plazo podría ayudar a que las inversiones y sus rendimientos se acerquen a esa media.